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México.– Existen diversos mecanismos por parte de las autoridades de nuestro país y las instituciones bancarias para monitorear las cuentas bancarias de los usuarios, así lo explicó Oscar Rodrigo Palacios Rodríguez, presidente de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero del Colegio de Contadores de Guadalajara.
“Todo el sistema financiero, sobre todo el bancario, tienen una política “Derisk”, es decir, buscan siempre minimizar riesgos, y adicionalmente están reguladas para analizar, monitorear e investigar el menor riesgo posible en las cuentas bancarias. También los distintos criterios que toman en cuenta son clasificaciones para poder determinar cuáles son de mayor riesgo y cuáles no”, comentó Palacios Rodríguez.
Cabe señalar que existen dos principales motivos para que puedan bloquear o te congelen tus cuentas, esto por las autoridades que investigan sobre un posible delito y cancelación de cuentas, y las instituciones bancarias por atender su propia política antiriesgo.
Al igual que instituciones como el SAT, que pueden proceder a solicitar el congelamiento de una cuenta bajo algunos supuestos de evasión fiscal que deben cumplirse.
Es importante mencionar que los bancos además de monitorear, analizar y dictaminar posibles operaciones inusuales, pueden bloquear la cuenta al estar en un proceso de actualización, transacciones o cambio de legislaciones.
Por lo cual señaló Rodrigo Palacios que lo mejor es operar el sistema financiero de forma congruente, es decir, que los movimientos y la actividad económica sean acordes a los que se hagan con el banco, y prevenir que alguna organización criminal pueda utilizarlo como un vehículo en sus operaciones sin conocimiento.
