Guasave, Sinaloa. Abono, pago o retiro, cualquiera que sea el concepto que utilices en tus transferencias bancarias, resulta irrelevante para el Servicio de Administración Tributaria, pero es la cantidad, origen y destino del recurso lo que podría encender los focos de alerta e iniciar un rastreo, reveló Fernando Zurita López, presidente del Colegio de Contadores Públicos de Guasave.
Informó que el concepto es una parte complementaria de interpretación, pero con poca relevancia; por ejemplo, si alguien transfiere una cantidad pequeña con una leyenda inadecuada, es muy probable que pase desapercibido; en cambio, si hablamos de cantidades fuertes, sumando palabras relacionadas con actos ilícitos, solo en ese caso se investigaría el porqué de ese concepto, al igual que de qué cuenta salió y a qué destino se dirige la cantidad.
“El concepto de las palabras serían irrelevantes para poder tener alguna trascendencia con el SAT, sino el origen de los recursos o el destino de los recursos de los dineros que se muevan a través de la transferencia, pero palabras que vengan en el concepto de la transferencia sería un poquito irrelevante, el origen de los recursos que se estén moviendo y el destino donde se apliquen los recursos de esa transferencia, eso sí puede tener consecuencias, dar una explicación de dónde vienen esos dineros, que realmente vengan de actividades lícitas y que ya hayan pagado sus impuestos en forma correcta”.
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Reveló que, en dado caso, la situación se va más a fondo y ya no intervendría el SAT, sino la Unidad de Inteligencia Financiera; si esta descubre algo relacionado con el pago de impuestos, pasa el caso al SAT, pero si corresponde al tipo penal, le corresponde a la UIF darle seguimiento a la operación.
Respecto a la lista de palabras prohibidas por el SAT en transferencias bancarias relacionadas con el crimen organizado, el consumo de sustancias ilícitas y lavado de dinero que ha circulado recientemente en algunos apartados públicos, que, presuntamente, al ser detectadas, podrían ocasionar el bloqueo de tu cuenta y embargo de tus recursos, el especialista financiero aclaró que se trata solo de un rumor sin sustento.
¿Cuál es el monto máximo que puedo transferir sin declarar en 2026?
No existe un límite de monto para transferencias electrónicas (SPEI), ya que no se consideran ingresos automáticos; sin embargo, si recibes más de 600 mil MXN anuales por préstamos, donativos o premios, es obligatorio informarlos en tu declaración anual para evitar multas. Cabe destacar que esta regla es distinta a la de los depósitos en efectivo, los cuales los bancos reportan al SAT a partir de los 15 mil pesos mensuales.
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¿Cuántas transferencias puedo recibir al mes sin tener problemas fiscales?
El SAT no limita el número de transferencias mensuales que puedes recibir, ya que su vigilancia se centra en la procedencia del dinero y no en la frecuencia de los movimientos. El éxito para evitar problemas fiscales radica en mantener la congruencia entre tus depósitos y tus ingresos declarados, asegurándote de que cada transacción tenga un concepto claro que justifique su origen lícito.
