México.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) alertó que 49 instituciones financieras sufrieron de suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman una Institución de Seguros y 11 SOFOM, E.N.R., para dar un total de 61 instituciones.
La Condusef emitió una alerta para todos los consumidores que quieran acceder a un crédito para que no caigan en el modus operandi de los suplantadores.
Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% o 15% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y siendo imposible localizar a los promotores. Es cuando descubre el solicitante que ha sido engañado y que usaron el nombre de otra institución financiera para sacarles el dinero.
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Recomendaciones para fraude
- Evita contratar préstamos, créditos, seguros o cualquier otro producto o servicio en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
- Asegúrate que, si señalan ser una Institución Financiera, la sociedad debe estar registrada en el SIPRES, donde podrás verificar previamente su razón social, domicilio, logotipo oficial, página de internet y teléfonos: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito y/o seguro, ya sea por concepto de comisión por apertura o administración, fianza y gestión o trámite del supuesto producto.
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firmes ningún documento o contrato antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://…) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
