México. La banca que opera en México alista un ajuste relevante en sus protocolos de seguridad para las operaciones en efectivo de alto monto. A partir del 1 de julio de 2026, los clientes que acudan a sucursales bancarias para realizar depósitos o retiros superiores a 140 mil pesos deberán presentar identificación oficial, una medida que busca reforzar la vigilancia sobre el origen y destino de los recursos.
El anuncio fue realizado en octubre pasado por Emilio Romano, presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), quien explicó que esta disposición forma parte de una estrategia integral para combatir fraudes, lavado de dinero y otras actividades ilícitas, además de reducir el uso intensivo de efectivo dentro del sistema financiero.
De acuerdo con el dirigente bancario, la decisión fue avalada por el Comité de Asociados de la ABM, el cual acordó implementar acciones adicionales para fortalecer los mecanismos de prevención. Entre los objetivos centrales se encuentra impulsar la digitalización de la economía, mejorar la trazabilidad de las operaciones y proteger la estabilidad del sistema bancario nacional.
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Romano destacó que México ha avanzado en la adopción de plataformas de intercambio de información en tiempo real entre instituciones financieras, lo que permite identificar movimientos atípicos con mayor rapidez y responder de forma oportuna ante posibles riesgos.
¿Se ampliarán las investigaciones internacionales a más bancos mexicanos?
De acuerdo con el presidente de la ABM, hasta el momento no existen nuevas instituciones financieras mexicanas bajo investigación internacional por presunto lavado de dinero. Las autoridades de Estados Unidos, señaló, únicamente han mencionado a CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa dentro de las indagatorias relacionadas con el tráfico de fentanilo, sin que se hayan detectado más casos en el sistema bancario nacional.
Cooperación internacional y supervisión constante
Romano subrayó que la coordinación con autoridades nacionales e internacionales continuará siendo un eje prioritario para el sector bancario. La vigilancia permanente y el intercambio de información, afirmó, son herramientas clave para anticipar riesgos, fortalecer la confianza de los usuarios y demostrar el compromiso de la banca mexicana con los estándares y mejores prácticas a nivel global.
