México.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) detalló que 30 instituciones financieras denunciaron suplantación de identidad para utilizar sus nombres para cometer fraudes.
De enero a diciembre de 2022, 129 instituciones financieras informaron que se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman otras 30 SOFOM, E.N.R, detalladas a continuación:
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- PROPELA CAPITAL S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- MONEY GIVER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ALEND, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R
- ESQUEMAS SOLUCIONES CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ELATEC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CINCO DOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINACI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PROMOVIENDO TU FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PROMOTORA DE PROYECTOS LEGACY, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- TC LAREF, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANCIERA AMIGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ARCA FINANCIERA PARA EL FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PODEMOS PROGRESAR, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SISTEMA DE MICROCRÉDITOS MAC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PROYECCIÓN ECONÓMICA Y EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SF + VC MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CONFIANZA ECONÓMICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ESTRATEGIAS PATRIMONIALES GARANTIZADAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ACCEDE A TUS SUEÑOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- VISION F MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PRESTADORA DE SERVICIOS CICLOMART, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CREDINAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ORGANIZACIÓN CAPITALISTA EMPRESARIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- VANGUARDIA EN CRÉDITOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- DINERITO AUDAZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINDAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- VANGUARDIA FJ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- DESARROLLO UNIVERSAL DEL SURESTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PATRIMONIO PLUS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FAST LOANS DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
La Condusef pidió a las personas que están interesadas en solicitar un crédito para que tomen las medidas de precaución necesario y sigan las recomendaciones para evitar caer en un fraude financiero.
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El modo de operación de los defraudadores es el siguiente:
Utilizan imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, en este caso de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.) para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar; esta práctica se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, etc).
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, la Condusef recomendó tomar en cuenta lo siguiente:
Tener en cuenta que nadie pide dinero para prestar dinero, por lo cual evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
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Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
